Document Tracking (Suivi des documents de prêt)
Accélérez le cycle de vie des prêts et bénéficiez d'une vue complète du processus
Ça vous parle ? Un client demande un prêt, en ligne ou en agence, ce qui déclenche un processus qui exige des employés qu'ils suivent des douzaines de documents et de décisions à travers plusieurs systèmes d'entreprise – tout cela pour fournir au client le meilleur produit de prêt disponible.
Cela peut signifier que les employés doivent interagir avec du contenu dans des systèmes disparates, passer au peigne fin de multiples feuilles de calcul et – trop souvent – fouiller dans des classeurs et des chemises Manille. Ce n'est pas la meilleure façon d'offrir une expérience client exceptionnelle. Et sans visibilité complète sur le processus, votre organisation peut, en plus de tout cela, avoir à gérer les problèmes de conformité.
C'est un véritable défi. Et nous avons une solution.
Logiciel Document Tracking innovant
La solution Document Tracking de Hyland est une application unique qui gère le cycle de vie complet d'un prêt et tous les documents correspondants.
Il fournit une vue complète des documents et des décisions liés à un prêt en rendant tout disponible sous forme numérique, récupéré à partir d'un emplacement central, accessible par les systèmes de la ligne d'affaires que les employés utilisent quotidiennement. Il garantit également la conformité de l'organisation en notifiant proactivement le prêteur des documents requis ou manquants, ou des documents dont l'expiration est prévue.
Améliore l'expérience client
La solution de gestion de prêts de Hyland permet de réutiliser et de renouveler les garanties des prêts. Qu'il s'agisse d'une banque, d'une coopérative de crédit ou d'un prêteur non traditionnel, la solution logicielle de gestion de prêts offre aux utilisateurs la possibilité de suivre les données, documents et exceptions des prêts pour plusieurs emprunteurs et plusieurs prêts.
Pour ce faire, elle recueille et trie toutes les informations sur les documents de prêt, les courriers et les emprunteurs pour n'importe quel produit de prêt qu'une organisation peut proposer. Elle est également indifférente au type de processus de prêt.
La solution a la capacité de produire des rapports sur n'importe quel élément de données capturé, y compris :
- Type de garantie
- Nom de l'entité
- Échéances
- Exceptions
- Types de documents
- Éléments mis à jour lors de la procédure de prêt
- Garanties sur les prêts clos
- Visibilité du pipeline
- Courriers
Fournit une vue complète du pipeline de prospects
La solution logicielle de gestion de prêts commence à assurer le suivi dès que l'institution financière reçoit une piste, donnant aux employés une vue complète de la filière des prospects. Elle le fait en capturant électroniquement des informations autrefois reléguées aux ordinateurs locaux ou qui n'existaient que sur papier.
Les employés peuvent désormais exécuter des rapports qui fournissent une foule d'informations en temps réel, notamment le type de prêts en cours, ainsi que des données sur ces prêts. Cela inclut la possibilité de suivre les documents et les données des prospects qui ne sont peut-être pas encore clients de la banque ou membres de la coopérative de crédit.
Garantit la conformité aux réglementations du secteur
En informant de manière proactive le prêteur des documents requis ou manquants, la solution contribue à assurer la conformité tout au long du cycle de vie du prêt.
Elle permet également d'identifier les documents arrivant à expiration, d'informer les responsables de prêts des nouveaux documents à collecter et d'initier la conservation après le remboursement. Les amendes et les pénalités sont évitées et la réputation de l'organisation est préservée.
La solution donne également aux auditeurs une vue unique du dossier de prêt. Ils peuvent rapidement voir si un prêt est conforme, quels documents sont recueillis, ceux qui sont manquants et pourquoi, quels documents de la checklist ont été remplis et pourquoi certains ne l'ont pas été.
En plus d'offrir aux institutions financières un avantage concurrentiel, la solution de Document Tracking de Hyland améliore également l'efficacité du personnel et encourage le relationnel avec les clients.
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