El camino por delante para los servicios financieros: 9 estrategias para la transformación digital

Las empresas de servicios financieros llevan años pidiendo a sus departamentos de TI que transformen sus capacidades digitales para combatir a perturbadores como las fintech, las preocupaciones por la seguridad y los desafiantes entornos competitivos.

Ahora más que nunca, los equipos tecnológicos deben explorar nuevos caminos hacia la optimización entre los comportamientos drásticamente cambiantes de los clientes (y de los empleados) en un mundo cada vez más dependiente de la tecnología.

Tenemos la hoja de ruta.

9 formas de optimizar su viaje digital

1. Céntrese en la combinación adecuada de estrategias de transformación digital y optimización digital

Qué significa: la transformación digital no termina del todo. Ninguna empresa financiera dispone del tiempo, los recursos o el presupuesto necesarios para transformar su tecnología y sus procesos cada año. Optimizando su tecnología es como puede realizar mejoras incrementales y permitir a su equipo de TI (y a todos los demás) hacer crecer su organización a largo plazo.

Lo que se necesita:

• Implementación de las tecnologías digitales adecuadas para impulsar las iniciativas empresariales clave, como una tramitación más rápida de los préstamos, informes de cumplimiento a tiempo y mejores experiencias de los clientes
• Optimización de los procesos existentes que aportan valor a la empresa
• Un compromiso por parte de la dirección de adoptar un enfoque permanente para afinar los aumentos de eficiencia con soluciones inteligentes y adaptadas que se alineen con sus prioridades empresariales

2. Reúna sus datos con una plataforma de servicios de contenidos

Qué significa: una plataforma de servicios de contenidos reúne todos sus contenidos y procesos críticos para la empresa. Al eliminar los obstáculos que mantienen separados sus contenidos, las empresas financieras pueden reducir los tiempos de procesamiento, aumentar los esfuerzos de colaboración y racionalizar de forma más eficaz las interacciones digitales.

Lo que se necesita:

• Una plataforma de servicios de contenidos que proporciona a los empleados una forma de recuperar y trabajar con contenidos de una forma moderna y fluida a través de dispositivos y límites organizativos
• Componentes de plataforma para toda la empresa que incluyen captura de documentos y datos, gestión de contenidos, automatización de procesos y potentes funciones de búsqueda
• Una plataforma que se integre estrechamente con los sistemas importantes a nivel empresarial, de modo que todos los documentos y datos sean rápidamente accesibles para obtener una visión completa de los clientes

3. Mejore la eficiencia y la productividad

Qué significa: hay actividades que su organización debe completar independientemente del tiempo que lleve, como elaborar informes y responder a las consultas de los clientes. Sin embargo, a menudo pueden realizarse más rápido y de manera más fluida (a la vez que se obtienen mejores resultados para los clientes o miembros ) cuando se implementan soluciones capaces de automatizar procesos importantes.

Lo que se necesita:

• Análisis exhaustivo de los procesos que pueden automatizarse y del impacto que la solución tecnológica adecuada podría tener en su automatización (piense en el ciclo de vida de los préstamos y en las experiencias de los clientes)
• Inversión e implementación fluida de tecnología de automatización como la automatización robótica de procesos (RPA), la gestión de la comunicación con el cliente (CCM) y la gestión del trabajo prioritario
• Una plataforma que hace que el trabajo a distancia sea accesible, fluido y seguro

4. Respalde su estrategia de cumplimiento con la automatización

Qué significa: las normas de cumplimiento son detalladas y cambian constantemente, pero las empresas financieras se juegan tanto que una solución que lo haga bien (y facilite el cumplimiento) puede resultar inestimable. Las auditorías, los casos de fraude y los nuevos requisitos pueden automatizarse y gestionarse con la herramienta adecuada.

Lo que se necesita:

• Herramientas de gestión de casos y flujos de trabajo que ofrecen a su equipo una visibilidad completa de los procesos, desde el seguimiento de los documentos de préstamo y la retención de documentos hasta la forma en que se mantienen seguros los datos en toda la empresa
• Integración con los principales sistemas de servicios financieros para que su equipo pueda minimizar las pilas de TI y limitar el acceso a la información a las personas adecuadas
• La flexibilidad tecnológica para adaptarse rápida y fácilmente a los cambios normativos

5. Aporte velocidad y agilidad a su estrategia tecnológica

Qué significa: la agilidad gana, en el sector de los servicios financieros y en todas partes. Su empresa financiera debe ser adaptable, rápida y capaz de responder rápidamente a un entorno que ha demostrado ser volátil a medida que se acelera el ritmo de los negocios.

Lo que se necesita:

• Capacidades low-code, que pueden reducir a la mitad el número medio de semanas para desarrollar y entregar una aplicación
• La capacidad de su equipo para crear rápidamente aplicaciones completas low-code que se diseñan sobre su plataforma de servicios de contenidos para toda la empresa, lo que conduce a una mayor colaboración, más comunicación entre sistemas y seguridad a nivel de plataforma
• Líderes de unidades de negocio que desean más información de desarrollo sobre las características y la facilidad de uso de las aplicaciones que sus empleados de primera línea utilizarán para satisfacer las expectativas de los clientes

6. Ponga en marcha su estrategia en la nube

Qué significa: las empresas financieras se apresuran a adoptar una solución en la nube que aporte valor. Una solución en la nube probada es algo más que almacenamiento: es continuidad del negocio, visibilidad de los contenidos, mayor resiliencia y seguridad empresarial, una oportunidad para ampliar su crecimiento y una forma estratégica de modernizar su infraestructura de TI.

Lo que se necesita:

• Un caso de desarrollo empresarial que se centre en cómo su empresa aprovechará las soluciones proporcionadas por la nube para aumentar los conocimientos y las experiencias de los clientes, aumentar los ingresos y reducir los costes
• Un plan para migrar sus datos de las instalaciones a un socio en la nube probado y de confianza
• Un socio en la nube alineado con los requisitos de su plataforma; por ejemplo, la oferta en la nube del proveedor líder de servicios de contenidos Hyland ha demostrado un retorno de la inversión del 293 % y una productividad del usuario final un 50 % mayor

7. Utilice su tecnología para centrarse en las personas

Qué significa: la tecnología debe mejorar la calidad de la realización de los negocios para todos los que entran en contacto con ella, tanto sus empleados como sus clientes o miembros. Las herramientas adecuadas deben hacer que las jornadas de los empleados sean más productivas, las interacciones con los clientes más agradables y personales y los resultados más rápidos y precisos.

Lo que se necesita:

• Herramientas que ven a su cliente desde todos los puntos de vista, por lo que el procesamiento de préstamos, la incorporación de clientes, las interacciones en persona y el estado de la cuenta están actualizados y son precisos y personalizados
• Herramientas automatizadas de gestión de la comunicación que ayudan a sus clientes o miembros a obtener la información que necesitan, cuando la necesitan y en el canal en el que prefieren consumirla
• Un sistema que elimina las tareas manuales o repetitivas para que los empleados puedan centrarse en el trabajo de alto valor

8. Asegure su sistema con una estrategia de cimentación

Qué significa: su empresa es tan segura como su aplicación o integración menos segura, por lo que mantener a salvo los datos privados debe ser una parte central de su estrategia empresarial. Las principales plataformas de servicios de contenidos ofrecen todas las mejores prácticas en materia de seguridad al proporcionar elementos imprescindibles como la clasificación automatizada de datos, la gestión de registros y retención, el cifrado de datos, los controles basados en funciones y mucho más.

Lo que se necesita:

• Estrechas integraciones con aplicaciones de línea de negocio
• Una plataforma que le permite crear nuevas aplicaciones utilizando las sólidas y fundamentales características de seguridad de la plataforma
• La capacidad de aplicar y mantener niveles granulares de seguridad

9. Mantenga los ojos abiertos para la próxima curva en el camino

Qué significa: el ritmo de cambio del mundo financiero exige una evolución y unos ajustes constantes en su tecnología, así que mantenga un ojo en el horizonte en busca de nuevas bifurcaciones en el camino.

Lo que se necesita:

• Una cultura ejecutiva y corporativa que apoye la innovación digital
• Aportaciones y participación de las personas que utilizarán el software
• Una estrategia para conectar la tecnología ágil con los procesos empresariales de mayor valor