Seguimiento de documentos de préstamo
Acelere el ciclo de vida del préstamo y disfrute de una visión completa del proceso
¿Le suena? Un cliente solicita un préstamo, online o en la sucursal, lo que inicia un proceso que requiere que los empleados realicen un seguimiento de docenas de documentos y decisiones en múltiples sistemas empresariales, todo para ofrecer el mejor producto de préstamo disponible para el cliente.
Esto podría significar que los empleados deben interactuar con el contenido en sistemas dispares, revisar múltiples hojas de cálculo y, frecuentemente, indagar en los archivadores y las carpetas. Es la mejor manera de ofrecer una gran experiencia al cliente. Y sin una visibilidad completa del proceso, es posible que su organización además tenga que lidiar con problemas de cumplimiento.
Es un gran desafío. Y hay una solución.
Software de seguimiento de documentos de préstamo innovador
La solución de seguimiento de documentos de préstamo de Hyland es una única aplicación que gestiona el ciclo de vida completo de un préstamo y todos los documentos correspondientes.
Proporciona una vista completa de los documentos y decisiones relacionados con un préstamo al hacer que todo esté disponible digitalmente, recuperado desde una ubicación central, accesible a través de los sistemas de línea de negocio que los empleados usan a diario. También garantiza que la organización siga cumpliendo al notificar de manera proactiva al prestamista sobre los documentos necesarios o que faltan, o los que caducan.
Mejora la experiencia del cliente
La solución de administración de préstamos de Hyland aborda la reutilización y renovación de las garantías de los préstamos. Ya sea un banco, una cooperativa de crédito o un prestamista no tradicional, la solución de software de administración de préstamos ofrece a los usuarios la posibilidad de realizar un seguimiento de los datos de los préstamos, los documentos y las excepciones para varios prestatarios y varios préstamos.
Lo hace reuniendo y clasificando todas las garantías de préstamo, la correspondencia y la información del prestatario para cualquier producto de préstamo que una organización pueda ofrecer. También es indiferente al tipo de proceso de préstamo.
La solución tiene la capacidad de generar informes sobre cualquier elemento de datos capturado incluyendo:
- Tipo de garantía
- Nombre de la entidad
- Vencimientos
- Excepciones
- Tipos de documentos
- Elementos actualizados a través del proceso de préstamo
- Garantías de los préstamos cerrados
- Visibilidad de los proyectos
- Correspondencia
Proporciona una visión completa del proceso de ventas
La solución de software de servicio de préstamos comienza a realizar el seguimiento tan pronto como la entidad financiera recibe un cliente potencial, brindando a los empleados una vista completa de la cartera de clientes potenciales. Lo hace mediante la captura electrónica de información que antes estaba relegada a los ordenadores locales o que solo existía en papel.
Ahora los empleados pueden elaborar informes que proporcionan una gran cantidad de información en tiempo real, incluido el tipo de préstamos que se están tramitando, así como datos sobre esos préstamos.Esto incluye la capacidad de localizar documentos y datos de clientes potenciales que tal vez no sean todavía clientes bancarios o miembros de cooperativas de crédito.
Ayuda a asegurar el cumplimiento con las normativas del sector
Al notificar de forma proactiva al prestamista los documentos necesarios o que faltan, la solución ayuda a garantizar el cumplimiento durante todo el ciclo de vida del préstamo.
También ayuda a identificar los documentos que caducan, informa a los agentes de préstamos de qué nueva documentación hay que recoger e inicia la retención después del pago. Se evitan multas y sanciones y se mantiene intacta la reputación de la organización.
La solución también ofrece a los auditores una visión única del préstamo. Pueden ver rápidamente si un préstamo cumple con la normativa, qué documentos se recogen, cuáles faltan y por qué, qué elementos de la lista de verificación se han completado y por qué algunos elementos de la lista de verificación no lo fueron.
Además de proporcionar a las entidades financieras una ventaja competitiva, la solución de seguimiento de documentos de préstamo de Hyland también mejora la eficiencia del personal y fomenta las relaciones con los clientes.
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