Nachverfolgung von Kreditdokumenten
Beschleunigen Sie den Lebenszyklus eines Kredits und gewinnen Sie einen vollständigen Überblick über den Prozess
Kommt Ihnen das bekannt vor? Ein Kunde beantragt online oder in der Filiale einen Kredit und setzt damit einen Prozess in Gang, bei dem die Mitarbeiter Dutzende von Dokumenten und Entscheidungen über mehrere Geschäftssysteme hinweg verfolgen müssen – alles, um dem Kunden das bestmögliche Kreditprodukt anzubieten.
Das kann bedeuten, dass Mitarbeiter mit Content in unterschiedlichen Systemen interagieren, mehrere Kalkulationstabellen durchforsten und – nur allzu oft – in Aktenschränken und dicken Ordnern wühlen müssen. Das ist wohl kaum der beste Weg, um den Kunden ein tolles Erlebnis zu bieten. Und ohne vollständige Transparenz des Prozesses muss sich Ihr Unternehmen möglicherweise auch noch mit Fragen der Compliance herumschlagen.
Das ist eine ziemliche Herausforderung. Doch es gibt eine Lösung.
Innovative Software zur Nachverfolgung von Kreditdokumenten
Die Hyland-Lösung zur Nachverfolgung von Kreditdokumenten ist eine einzige Anwendung, die den gesamten Lebenszyklus eines Kredits und aller dazugehörigen Dokumente verwaltet.
Sie bietet einen vollständigen Überblick über die zugehörigen Kreditdokumente und -entscheidungen, indem sie alles an einem zentralen Ort digital zur Verfügung stellt, der über die von den Mitarbeitern täglich genutzten Geschäftssysteme zugänglich ist. Zudem stellt sie sicher, dass die Organisation die Compliance gewährleisten kann, indem sie den Kreditgeber proaktiv über erforderliche oder fehlende Dokumente informiert oder dass die Dokumente ablaufen.
Verbesserte Kundenerfahrung
Die Hyland-Lösung für die Kreditabwicklung ermöglicht die Wiederverwendung und Erneuerung von Kreditsicherheiten. Unabhängig davon, ob es sich um eine Bank, eine Genossenschaftsbank oder einen nicht-traditionellen Kreditgeber handelt, bietet die Softwarelösung für die Kreditabwicklung den Benutzern die Möglichkeit, Kreditdaten, Dokumente und Ausnahmen für mehrere Kreditnehmer und mehrere Kredite zu verfolgen.
Dazu werden alle Kreditsicherheiten, Korrespondenzen und Kreditnehmerinformationen für jedes Kreditprodukt, das eine Organisation anbieten kann, gesammelt und sortiert. Das funktioniert unabhängig von der Art des Kreditprozesses.
Die Lösung ist in der Lage, über jedes erfasste Datenelement Bericht zu erstatten, einschließlich:
- Art der Sicherheiten
- Name der Entität
- Ablaufdaten
- Ausnahmen
- Dokumenttypen
- Positionen, die durch den Kreditprozess aktualisiert werden
- Sicherheiten für abgeschlossene Kredite
- Sichtbarkeit der Pipeline
- Korrespondenz
Bietet einen vollständigen Überblick über die Interessenten-Pipeline
Die Softwarelösung für die Kreditabwicklung beginnt mit der Nachverfolgung, sobald das Finanzinstitut einen Lead erhält, sodass die Mitarbeiter einen vollständigen Überblick über die Interessenten-Pipeline erhalten. Dies geschieht durch die elektronische Erfassung von Informationen, die früher nur auf lokalen Computern oder in Papierform vorlagen.
Jetzt können die Mitarbeiter Berichte erstellen, die eine Fülle von Informationen in Echtzeit liefern, z. B. welche Art von Krediten in der Pipeline ist und welche Daten über diese Kredite vorliegen. Dazu gehört auch die Möglichkeit, Dokumente und Daten von Interessenten zu verfolgen, die möglicherweise noch keine Bankkunden oder Mitglieder der Genossenschaftsbank sind.
Hilft, die Einhaltung von Branchenvorschriften zu gewährleisten
Durch die proaktive Benachrichtigung des Kreditgebers über erforderliche oder fehlende Dokumente trägt die Lösung dazu bei, die Einhaltung der Vorschriften während des gesamten Lebenszyklus des Kredits sicherzustellen.
Sie hilft auch, ablaufende Dokumente zu identifizieren, Kreditberater darüber zu informieren, welche neuen Unterlagen eingeholt werden müssen, und die Aufbewahrung nach der Auszahlung einzuleiten. Bußgelder und Strafen werden vermieden und der Ruf der Organisation bleibt intakt.
Die Lösung bietet Prüfern außerdem eine einzigartige Sicht auf die Kreditakte. Sie können schnell erkennen, ob ein Kredit den Vorschriften entspricht, welche Unterlagen eingeholt wurden, welche fehlen und warum, welche Punkte der Checkliste erfüllt wurden und warum bestimmte Punkte der Checkliste nicht erfüllt wurden.
Die Hyland-Lösung zur Nachverfolgung von Kreditdokumenten verschafft Finanzinstituten nicht nur einen Wettbewerbsvorteil, sondern verbessert auch die Effizienz der Mitarbeiter und fördert die Kundenbeziehungen.
Weitere Informationen finden Sie in den nachstehenden Informationen.
