Der Weg in die Zukunft für Finanzdienstleistungen: 9 Strategien für die digitale Transformation

Finanzdienstleistungsunternehmen fordern ihre IT-Abteilungen seit Jahren auf, ihre digitalen Fähigkeiten zu transformieren, um Disruptoren wie Fintech, Sicherheitsbedenken und herausfordernden Wettbewerbsumgebungen entgegenzuwirken.

Technologieteams müssen heute mehr denn je neue Wege zur Optimierung beschreiten, während sich das Verhalten von Kunden – und Mitarbeitern – in einer zunehmend technologieabhängigen Welt dramatisch verändert.

Wir haben die nötige Roadmap.

9 Möglichkeiten, Ihre digitalen Prozesse zu optimieren

1. Konzentrieren Sie sich auf die richtige Mischung von digitaler Transformation und digitalen Optimierungsstrategien

Was es bedeutet: Die digitale Transformation endet nicht vollständig. Kein Finanzunternehmen verfügt über die Zeit, die Ressourcen oder das Budget, um seine Technologie und Prozesse jedes Jahr umzustellen. Die Optimierung Ihrer Technologien besteht darin, inkrementelle Verbesserungen vorzunehmen und Ihr IT-Team – und alle anderen – langfristig wachsen zu lassen.

Was es braucht:

• Einsatz der richtigen digitalen Technologien, um wichtige Geschäftsinitiativen voranzutreiben, z. B. schnellere Kreditverarbeitung, pünktliche Compliance-Berichte und bessere Kundenerfahrungen
• Optimierung bestehender Prozesse, die dem Unternehmen Mehrwert bieten
• Eine Verpflichtung der Führungsebene, einen stets aktiven Ansatz zur Feinabstimmung der Effizienzsteigerung mit intelligenten, maßgeschneiderten Lösungen zu verfolgen, die auf Ihre geschäftlichen Prioritäten abgestimmt sind

2. Führen Sie Ihre Daten auf einer Content-Services-Plattform zusammen

Was es bedeutet: Eine Content-Services-Plattform vereint sämtliche geschäftskritischen Inhalte und Prozesse. Durch die Beseitigung der Hindernisse, die Ihre Inhalte voneinander trennen, können Finanzunternehmen die Bearbeitungszeiten verkürzen, die Zusammenarbeit intensivieren und die digitale Interaktion effektiver gestalten.

Was es braucht:

• Eine Content-Services-Plattform, die Mitarbeitern die Möglichkeit bietet, Inhalte auf moderne, nahtlose Weise über Geräte und Organisationsgrenzen hinweg abzurufen und damit zu arbeiten
• Unternehmensweite Plattformkomponenten mit Dokumenten- und Datenerfassung, Content-Management, Prozessautomatisierung und leistungsstarken Suchfunktionen
• Eine Plattform, die sich eng in wichtige Systeme auf Unternehmensebene integrieren lässt, damit alle Dokumente und Daten schnell zugänglich sind, um eine vollständige Sicht auf den Kunden zu ermöglichen

3. Steigern Sie Effizienz und Produktivität

Was es bedeutet: Es gibt Tätigkeiten, die Ihr Unternehmen erledigen muss, egal wie lange sie dauern, z. B. die Berichterstellung und die Beantwortung von Kundenanfragen. Sie lassen sich jedoch oft schneller und mit weniger Reibungsverlusten erledigen – und liefern gleichzeitig bessere Ergebnisse für Kunden oder Mitglieder – wenn Sie Lösungen implementieren, die wichtige Prozesse automatisieren können.

Was es braucht:

• Eine umfassende Analyse, welche Prozesse automatisiert werden können und welchen Einfluss die richtige Technologielösung auf deren Automatisierung haben könnte (denken Sie an den Kreditlebenszyklus und die Kundenerfahrungen)
• Investitionen und nahtloser Einsatz von Automatisierungstechnologien wie Prozessautomatisierung mit Robotern (RPA), Kundenkommunikationsmanagement (CCM) und Prioritätsmanagement
• Eine Plattform, die das Arbeiten aus der Ferne zugänglich, nahtlos und sicher macht

4. Unterstützen Sie Ihre Compliance-Strategie mit Automatisierung

Was es bedeutet: Compliance-Standards sind detailliert und ändern sich ständig, aber für Finanzunternehmen steht so viel auf dem Spiel, dass eine Lösung, die alles richtig macht – und die Compliance erleichtert – von unschätzbarem Wert sein kann. Audits, Betrugsfälle und neue Anforderungen können mit dem richtigen Tool automatisiert und verwaltet werden.

Was es braucht:

• Case-Management- und Workflow-Tools, die Ihrem Team einen vollständigen Einblick in die Prozesse geben, von der Nachverfolgung von Kreditdokumenten und der Dokumentenaufbewahrung bis hin zur Sicherheit der Daten im gesamten Unternehmen
• Integration mit zentralen Finanzdienstleistungssystemen, damit Ihr Team IT-Stacks minimieren und den Informationszugriff auf die richtigen Personen beschränken kann
• Die Flexibilität der Technologie, sich schnell und einfach an regulatorische Änderungen anzupassen

5. Bringen Sie Geschwindigkeit und Agilität in Ihre Technologiestrategie

Was es bedeutet: Agilität gewinnt, in der Finanzdienstleistungsbranche und überall sonst. Ihr Finanzunternehmen muss anpassungsfähig, schnell und in der Lage sein, schnell auf ein Umfeld zu reagieren, das sich bei zunehmendem Geschäftstempo als volatil erwiesen hat.

Was es braucht:

• Low-Code-Funktionen, die die durchschnittliche Anzahl der Wochen für die Entwicklung und Bereitstellung einer Anwendung um die Hälfte reduzieren können
• Die Möglichkeit für Ihr Team, schnell komplette Anwendungen, die auf Ihrer unternehmensweiten Content-Services-Plattform aufbauen, mit Low-Code zu programmieren, was zu einer verbesserten Zusammenarbeit, mehr Systemkommunikation und Sicherheit auf Plattformebene führt
• Leiter von Geschäftseinheiten, die mehr Entwicklungsinput zu den Funktionen und der Benutzerfreundlichkeit von Anwendungen wünschen, die ihre Mitarbeiter an erster Stelle des Kundenkontakts verwenden werden, um die Kundenerwartungen zu erfüllen

6. Bringen Sie Ihre Cloud-Strategie auf den Weg

Was das bedeutet: Finanzunternehmen drängen darauf, auf eine wertschöpfungsorientierte Cloud-Lösung umzusteigen. Eine bewährte Cloud-Lösung ist mehr als nur Speicherplatz – sie bietet Geschäftskontinuität, Transparenz von Inhalten, verbesserte Ausfallsicherheit und Schutz, eine Möglichkeit zur Skalierung des Wachstums und eine strategische Möglichkeit zur Modernisierung der IT-Infrastruktur.

Was es braucht:

• Ein Geschäftsentwicklungskonzept, das sich darauf konzentriert, wie Ihr Unternehmen Cloud-Lösungen nutzen wird, um Kundeneinblicke und -erfahrungen zu verbessern, den Umsatz zu steigern und Kosten zu senken
• Einen Plan für die Migration Ihrer Daten von lokalen Standorten zu einem vertrauenswürdigen, bewährten Cloud-Partner
• Ein Cloud-Partner, der auf Ihre Plattformanforderungen abgestimmt ist; beispielsweise hat das Cloud-Angebot des führenden Content-Services-Anbieters Hyland eine Rentabilität von 293 Prozent und eine um 50 Prozent höhere Endbenutzerproduktivität gezeigt

7. Nutzen Sie Ihre Technik, um den Menschen in den Mittelpunkt zu stellen

Was es bedeutet: Technologie sollte die Qualität der Geschäftsabwicklung für alle verbessern, die mit ihr in Berührung kommen – für Ihre Mitarbeiter ebenso wie für Ihre Kunden oder Mitglieder. Die richtigen Tools sollten den Arbeitstag der Mitarbeiter produktiver machen, die Interaktion mit den Kunden angenehmer und persönlicher gestalten und schnellere und genauere Ergebnisse liefern.

Was es braucht:

• Tools, die Ihre Kunden aus jedem Blickwinkel betrachten, sodass Kreditbearbeitung, Kunden-Onboarding, persönliche Interaktionen und Kontostatus aktuell, genau und personalisiert sind
• Automatisierte Kommunikationsmanagement-Tools, die Ihren Kunden oder Mitgliedern helfen, die benötigten Informationen zum richtigen Zeitpunkt und über den Kanal zu erhalten, über den sie sie am liebsten konsumieren
• Ein System, das manuelle oder sich wiederholende Aufgaben eliminiert, sodass sich die Mitarbeiter auf hochwertige Arbeit konzentrieren können

8. Sichern Sie Ihr System mit einer grundlegenden Strategie

Was es bedeutet: Ihr Unternehmen ist nur so sicher wie seine am wenigsten sichere App oder Integration, daher muss die Sicherung privater Daten ein zentraler Bestandteil Ihrer Geschäftsstrategie sein. Führende Content-Services-Plattformen bieten alle Best Practices für die Sicherheit, indem sie Must-Haves wie automatisierte Datenklassifizierung, Datensätze- und Aufbewahrungsmanagement, Datenverschlüsselung, rollenbasierte Kontrollen und vieles mehr bereitstellen.

Was es braucht:

• Enge Integrationen mit Geschäftsanwendungen
• Eine Plattform, die es Ihnen ermöglicht, neue Anwendungen zu entwickeln und dabei die starken, grundlegenden Sicherheitsfunktionen der Plattform zu nutzen
• Die Fähigkeit, granulare Sicherheitsstufen anzuwenden und aufrechtzuerhalten

9. Halten Sie die Augen offen für die nächste Kurve der Straße

Was es bedeutet: Das Tempo des Wandels in der Finanzwelt erfordert eine ständige Weiterentwicklung und Anpassung der Technologie, also behalten Sie den Horizont im Auge, um nach neuen Weggabelungen zu suchen.

Was es braucht:

• Eine Führungs- und Unternehmenskultur, die die digitale Innovation fördert
• Input und Beteiligung der Personen, die die Software anwenden werden
• Eine Strategie zur Verbindung von agiler Technologie mit den wertvollsten Geschäftsprozessen