O caminho para os serviços financeiros: nove estratégias para a transformação digital

As empresas de serviços financeiros passaram anos pedindo aos seus departamentos de TI que transformem seus recursos digitais para combater revolucionários como a fintech, preocupações relativas à segurança e ambientes competitivos difíceis.

Agora, mais do que nunca, as equipes de tecnologia devem navegar por novos caminhos em direção à otimização em meio a mudanças drásticas de comportamento entre clientes (e funcionários) em um mundo cada vez mais dependente da tecnologia.

Nós temos o roteiro.

Nove maneiras de otimizar sua jornada digital

1. Concentre-se na combinação certa de transformação digital e estratégias de otimização digital

O que isso significa: a transformação digital nunca termina totalmente. Nenhuma organização tem tempo, recursos ou orçamento para transformar sua tecnologia e seus processos todos os anos. Otimizar sua tecnologia é como fazer melhorias incrementais e permitir que a sua equipe de TI (e todos as outras) desenvolva a sua organização para o longo prazo.

O que é preciso:

• Implementar as tecnologias digitais certas para levar adiante as principais iniciativas de negócios, como processamento mais rápido de empréstimos, relatórios de conformidade no prazo e melhores experiências para o cliente
• Otimização dos processos atuais que agregam valor à empresa
• Um compromisso da liderança para adotar uma abordagem sempre ativa para ajustar os ganhos de eficiência com soluções inteligentes e personalizadas que se alinham às prioridades da sua empresa

2. Reúna seus dados com uma plataforma de serviços de conteúdo

O que significa: Uma plataforma de serviços de conteúdo que une todo o conteúdo e os processos essenciais aos seus negócios. Eliminando os obstáculos que dividem seu conteúdo, as empresas financeiras podem reduzir os tempos de processamento, aumentar as ações colaborativas e agilizar as interações digitais de forma mais eficaz.

O que é preciso:

• Uma plataforma de serviços de conteúdo que oferece uma maneira para os funcionários extraírem e trabalharem com conteúdo de maneira moderna e contínua em todos os dispositivos e limites organizacionais
• Componentes da plataforma em toda a empresa, que incluem captura de documentos e dados, gerenciamento de conteúdo, automação de processos e recursos de pesquisa avançados
• Uma plataforma que se integra perfeitamente a importantes sistemas de nível de negócios, para que todos os documentos e dados sejam possam ser acessados rapidamente proporcionando uma visão completa do cliente

3. Melhore a eficiência e a produtividade

O que significa: há atividades que a sua organização deve realizar, independentemente de quanto tempo demorar, como relatar e responder a consultas de clientes. No entanto, muitas vezes elas podem ser feitas de forma mais rápida e com menos atrito, além de oferecem melhores resultados aos clientes ou membros, com a implementação de soluções que podem automatizar os processos manuais.

O que é preciso:

• Análise abrangente dos processos que podem ser automatizados e o nível de impacto que a solução de tecnologia certa pode ter na automatização deles (pense no ciclo dos empréstimos e nas experiências do cliente)
• Investimento e implementação perfeita de tecnologia de automação, como a automação robótica de processos (RPA), gestão de comunicação com o cliente (CCM) e gestão de trabalho prioritário
• Uma plataforma que torna o trabalho remoto acessível, dinâmico e seguro

4. Viabilize sua estratégia de conformidade com automação

O que significa: os padrões de conformidade são detalhados e estão em sempre mudando, mas há tanto em jogo para as empresas financeiras que uma solução que acerte, e facilite a conformidade, pode ser inestimável. Auditorias, casos de fraude e novas exigências podem ser automatizados e gerenciados com a ferramenta certa.

O que é preciso:

• Ferramentas de fluxo de trabalho e gestão de casos que dão à sua equipe visibilidade total sobre os processos, do rastreamento e retenção de documentos de empréstimos a como os dados são protegidos em toda a empresa
• Integração com os principais serviços financeiros para que a sua equipe possa minimizar as pilhas de TI e limitar o acesso às informações às pessoas certas
• A flexibilidade da tecnologia para se adaptar de forma rápida e fácil às mudanças regulatórias

5. Acelere e agilize sua estratégia tecnológica

O que significa: A agilidade vence, tanto no setor de serviços financeiros como em todos os outros lugares. Sua empresa financeira deve ser adaptável, ágil e capaz de responder rapidamente a um ambiente que se tem revelado volátil com a aceleração do ritmo dos negócios.

O que é preciso:

• Recursos de pouco código, que podem reduzir pela metade o número médio de semanas para desenvolver e entregar um aplicativo
• A capacidade da sua equipe de configurar rapidamente aplicativos completos de pouco código, que são criados sobre sua plataforma de serviços de conteúdo em toda a empresa, que leva ao aumento da colaboração, maior comunicação dos sistemas e segurança no nível da plataforma
• Líderes de unidades de negócios que desejam mais informações de desenvolvimento sobre os recursos e a usabilidade dos aplicativos que seus funcionários da linha de frente usarão para atender às expectativas dos clientes

6. Faça sua estratégia de nuvem decolar

O que significa: as empresas financeiras estão correndo para migrar para uma solução de nuvem com valor agregado. Uma solução de nuvem comprovada vai além do armazenamento. Trata-se da continuidade de negócios, visibilidade de conteúdo, maior resiliência e segurança para os negócios, oportunidade de dimensionar seu crescimento e uma maneira estratégica de modernizar sua infraestrutura de TI.

O que é preciso:

• Um caso de desenvolvimento de negócios que se concentra em como sua organização utilizará as soluções disponibilizadas na nuvem para aumentar os insights e as experiências dos clientes, aumentar a receita e reduzir os custos
• Um plano para migrar seus dados do local para um parceiro de nuvem confiável e comprovado
• Um parceiro de nuvem alinhado aos requisitos da sua plataforma. Por exemplo, a oferta de nuvem da Hyland, uma das principais fornecedoras de serviços de conteúdo, apresentou um retorno de 293% sobre o investimento e produtividade 50% maior para o usuário final

7. Use sua tecnologia para se concentrar nas pessoas

O que significa: a tecnologia deve melhorar a qualidade da condução dos negócios para todos que têm contato com ela: seus funcionários, clientes ou associados. As ferramentas certas devem deixar os dias dos funcionários mais produtivos, as interações com os clientes mais agradáveis e pessoais e os resultados mais rápidos e precisos.

O que é preciso:

• Ferramentas que apresentem seu cliente de todos os pontos de vista, para que o processamento de empréstimos, integração de clientes, interações presenciais e status da conta sejam atualizados, precisos e personalizados
• Ferramentas automáticas de gestão de comunicação que ajudam seus clientes ou associados a receber as informações que precisam, quando precisam e no canal em que preferem consumi-las
• Um sistema que elimina tarefas manuais ou repetitivas para que os funcionários possam se concentrar no trabalho que gere valor agregado

8. Proteja seu sistema com uma estratégia desde a sua base

O que significa: sua empresa tem a mesma segurança do seu aplicativo ou integração menos seguros, portanto manter os dados privados seguros precisa ser uma parte central da sua estratégia de negócios. As principais plataformas de serviços de conteúdo apresentam todas as práticas recomendadas em segurança, oferecendo itens essenciais, como classificação automática de dados, gerenciamento e retenção de registros, criptografia de dados, controles baseados em funções e outras opções.

O que é preciso:

• Integrações perfeitas com aplicativos de linha de negócios
• Uma plataforma que permite criar novos aplicativos usando os recursos de segurança robustos e básicos da plataforma
• A capacidade de aplicar e manter níveis de segurança detalhados

9. Fique de olho na próxima movimentação

O que significa: o ritmo das mudanças no mundo financeiro exige evolução e ajustes constantes em sua tecnologia, portanto fique atento ao horizonte para divisar as novas mudanças que estão para surgir.

O que é preciso:

• Uma cultura executiva e corporativa que apoia a inovação digital
• Contribuições e participação das pessoas que usarão o software
• Uma estratégia para conectar a tecnologia ágil com os processos de negócios de maior valor