Rastreamento de documentos de empréstimo

Esse cenário parece familiar? Um cliente solicita um empréstimo, online ou na filial, dando início a um processo que exige que os funcionários rastreiem dezenas de documentos e decisões em diversos sistemas de negócios – tudo para oferecer o melhor produto de empréstimo disponível para o cliente.

Isso pode significar que os funcionários precisam interagir com o conteúdo em diferentes sistemas, vasculhar várias planilhas e – com muita frequência, vasculhar gabinetes de arquivamento e pastas Manilla. Dificilmente, essa é a melhor maneira de proporcionar uma ótima experiência ao cliente. E sem uma visibilidade completa do processo, a sua organização pode ter que lidar com questões de conformidade, além de tudo.

É um grande desafio. Mas existe uma solução.

Software inovador de rastreamento de documento de empréstimo

A solução de rastreamento de documentos de empréstimos da Hyland é um aplicativo único que gerencia o ciclo de vida completo de um empréstimo e todos os documentos correspondentes.

Ela fornece uma visão completa dos documentos e das decisões relacionados ao empréstimo, tornando tudo disponível digitalmente, recuperado de um local central, acessível por meio dos sistemas de linha de negócios que os funcionários usam diariamente. Também garante que a organização permaneça em conformidade, notificando proativamente o credor sobre documentos exigidos ou ausentes, ou sobre os documentos que estão prestes a expirar.

Aprimora a experiência do cliente

A solução de manutenção de empréstimos da Hyland aborda a reutilização e renovação de garantias de empréstimo. Seja em um banco, cooperativa de crédito ou credor não tradicional, a solução de software de manutenção de empréstimos oferece aos usuários a capacidade de rastrear dados, documentos e exceções de empréstimos para vários mutuários e diversos empréstimos.

Isso é feito por meio da aglutinação e classificação de todas as informações sobre garantias de empréstimos, correspondências e mutuários, para qualquer produto de empréstimo que uma instituição possa oferecer. Também é agnóstico ao tipo de processo de empréstimo.

A solução tem a capacidade de gerar relatórios sobre qualquer elemento de dados capturado, incluindo:

• Tipos de garantia
• Nomes de entidade
• Datas de vencimento
• Exceções
• Tipos de documento
• Itens atualizados através do processo de empréstimo
• Garantias sobre empréstimos fechados
• Visibilidade do pipeline
• Correspondências

Oferece uma visão completa do pipeline de potenciais clientes

A solução de software de manutenção de empréstimos começa o rastreamento assim que a instituição financeira recebe um prospecto, concedendo aos funcionários uma visão completa do pipeline de potenciais clientes. Faz isso ao capturar eletronicamente informações que foram esquecidas em computadores locais ou que existiam apenas em papel.

Agora os funcionários podem executar relatórios que fornecem uma abundância de informações em tempo real, incluindo quais os tipos de empréstimos que estão no pipeline, assim como dados sobre esses empréstimos. Isso inclui o recurso de rastrear documentos e dados de potenciais clientes que talvez ainda não sejam clientes do banco ou membros da cooperativa de crédito.

Ajuda a garantir conformidade com regulamentos do setor

Ao notificar proativamente o credor sobre os documentos necessários ou ausentes, a solução ajuda a garantir a conformidade durante todo o ciclo de vida do empréstimo.

Também ajuda a identificar documentos que estão expirando, informa os agentes de crédito quando nova documentação precisa ser coletada, e dá início à retenção após conclusão de pagamento. Multas e penalidades são evitadas e a reputação da organização é mantida intacta.

A solução também oferece aos auditores uma perspectiva única do processo de empréstimo. Eles conseguem perceber rapidamente se um empréstimo está em conformidade, quais documentos são coletados, quais estão em falta e por qual razão, quais itens da lista de verificação foram completados e por que alguns não foram.

Além de propiciar às instituições financeiras uma vantagem competitiva, a solução de rastreamento de documentos de empréstimo da Hyland também melhora a eficiência da equipe e incentiva o relacionamento com os clientes.

Explore o conteúdo relacionado abaixo para saber mais.