American National Bank of Texas

課題

American National Bank of Texas (ANBTX)は、1875年の創業以来、Dallas-Fort Worthの地域社会に独自ブランドの地元ならではの専門知識とクラス最高の金融ソリューションを提供してきました。しかし、デジタルの世界でコミュニティにサービスを提供し続けるには、文書管理アプローチを見直す適切な時期にありました。

同行の文書保管システムは老朽化しており、コンプライアンスに対応するため、より強固な文書保管戦略が必要でした。ANBTXは、他の重要なアプリケーションとともに、Jack Henryのアウトソーシングホスト型基幹システムと簡単に統合できる、全社的なコンテンツ管理システムを探していました。

45の要件を特定した後、ANBTXは、継続的なソリューション開発のパートナーとなり得る企業と クラウドコンテンツサービス・プラットフォーム が必要なことが明らかになりました。

「サーバー、バックアップサーバー、テクノロジーリソースなど、オンプレミス展開の要件を評価しました」と、ANBTXの上級副社長兼運用およびプロセス改善ディレクターのKarma Hicks氏は述べています。「当社のITグループは、社内のハードウェアをこれ以上維持することは望ましくなく、オンプレミスではコストがかかりすぎて負担できないと判断しました。ハイランドクラウド は、すでにコア部分をベンダーホストのソリューションに移行していたことから、当社にとって理にかなっていました。

そこでANBTXは、ハイランドクラウドを搭載した OnBase に注目しました。同行は現在、全社規模でこのプラットフォームを使用し、ビジネスプロセスの自動化、文書のセキュアな管理、ビジネス問題の解決、従業員がカスタマーサービスに集中できるようにしています。

「今では、OnBaseのツールを利用して特定のビジネス課題に対応するソリューションを構築できるようになり、他のソフトウェアソリューションを購入する必要性も少なくなりました」とHicks氏述べました。

解決策

ANBTXは、最新のスキャン、保存、検索機能を提供するため、OnBaseコンテンツサービス・プラットフォームの本稼働を開始しました。ハイランドプロフェッショナルサービスのサポートにより、同行の過去15年間にわたる250万件の文書が、ハイランドクラウドがホストするOnBaseに移行されました。その後すぐに、ハイランドのローコードアプリケーション、ワークビュー が追加され、ソリューションの構築、スピードと機敏性で課題に対処できるようになりました。

「ワークビューを使用すると、ほぼコードなしで実行できるソリューションを構築できます。ワークビューのおかげで、まるで戦力を増強したようになりました。私たちは、小さなチームで多くのことを達成できます」とANBTX’のエンタープライズマネージャー、Barry Jewell氏が語っています。

融資プロセスを変革

OnBaseへの移行後、チームはプロセス改善が必要な部門として融資業務に注目しました。融資サービス業務の大部分は手作業で紙ベースであったため、遅延が生じていました。

そうした中、紙を減らし、融資のオンボーディング 、担保追跡、保険、エスクローを自動化するためにOnBaseワークフローが作成されました。さらに、毎日完了までに2時間かかっていた倉庫の住宅ローンの融資プロセスを改善するために、新しいリーンシックスシグマ取り組みが開発されました。このプロセスは、OnBaseワークフローツールを活用することで、1日あたり20分未満に短縮されました。

ANBTXは、COVID-19のパンデミック中、給与保護プログラム (PPP) の融資申請が殺到したことから、ハイランドソリューションの貸付が大いに役立つだろうと考えました。

「通常、コアシステムに書類を入力していたチームでは、必要な時間内に業務を完了できなかった理由で、臨時の労働力を利用していました。7人のリモートワーカーにPPP融資の処理・管理方法を教えました。必要な書類がすべてOnBaseに表示されたことで、彼らは リモート環境でも迅速に 作業を進めることができ、紙に頼らずに作業を完了することができました。クラウドのOnBaseなしでは、これだけの融資量を管理することはできなかったでしょう」とHicks氏が説明しています。

簡素化された財務管理

財務管理は、銀行の法人顧客にとって不可欠なサービスです。銀行は、顧客からの依頼からサービスの開始までの時間を改善する必要がありました。

このオンボーディングプロセスには5日以上かかり、紙、Eメール、ネットワークフォルダーが必要でした。

「ワークビューを使用することで、DocuSignの電子署名を組み込むことができ、5日間のプロセスは1日未満に短縮されました。リーンシックスシグマプロジェクトの一環として、ワークビュー APIはデータウェアハウスに情報を提供し、スプレッドシートやデータベースを排除しました。販売インセンティブプランを管理するためのインサイトは非常に貴重です」とHicks氏が述べています。

規制遵守のサポート

Regulation CCの一貫したレビューと承認プロセスを毎日確実に行うというビジネスニーズが特定されたことで、ANBTXは、承認プロセスで発生する命令系統と管理系統を明確に示す新しいワークフローを作成しました。この作業により、銀行の規制コンプライアンス要件がサポートされました。

また同行では、文書情報を検証するために、光学式文字認識 (OCR) 技術 を備えたワークビューも活用しました。新しいアプリケーションやワークフローを社内で作成でき、コンプライアンスや規制監査の課題を迅速に解決するソリューションが提供されています。

優位性

全社的なソリューションとクラウド展開により、ANBTX の提供スピードが向上します。データ、文書、ワークフローを可視化し、従業員が利用できるようにすることで、お客様の要求やニーズに 素早く対応 することができます。ソリューションは、インフラストラクチャを強化するという銀行の目標にも対応しています。

ANBTXの次のステップには、より多くのデータ拡張プロジェクトと Salesforce統合 が含まれます。

ハイランドとは、本当に一体感があります。これがパートナーシップです。一部のベンダーは、新製品の話ばかりしますが、ハイランドとは、銀行が解決しようとしている問題、現在実行していること以外にも、使用中のソリューションで何ができるのかなどを話しています。

詳細は、OnBaseデモ をご覧ください。